Intégrer les fondamentaux qui relèvent de la compliance
- Circonscrire les compétences incombant à la conformité et identifier les enjeux.
- Évaluer le rôle et les responsabilités du Compliance Officer.
- Tour d’horizon des missions : règles d’intégrité, d’éthique, codes de conduite, lutte contre le blanchiment, la fraude, la corruption, prévention des conflits d'intérêt.
Estimer les risques de compliance du secteur financier
- Les établissements financiers et les professionnels du secteur financier Principes de bonne gouvernance : organisation interne, politiques en matière de rémunération, de traitement des plaintes, d’outsourcing.
- Anticiper les situations de crise.
- Lutter contre le blanchiment, le financement du terrorisme.
- Implémenter et veiller au respect des réglementations des marchés financiers (MIFID2, MIFIR, PRIIPS etc.
- Respecter les embargos et sanctions financières internationales.
- Garantir la transparence fiscale en veillant au respect des réglementations telles que le FATCA, CRS, ATAD, DAC VI etc.
- Protéger les données personnelles (RGPD & co).
- Assurer le secret bancaire.
- Prévenir les abus de marché, délit d’initié (MAD, MAR…).
Mettre en place une approche fondée sur les risques
- Distinguer l’intérêt et les limites de l’approche fondée sur les risques.
- Comprendre les risques présents dans votre secteur d’activité.
- Cartographier ces risques.
- Apprécier les sanctions à la clefs (sanctions pénales ou administratives), les atteintes à la réputation et potentielles pertes de parts de marchés…
- Mesurer les risques et prendre les actions pertinentes.
- Examiner les trois niveaux de défense.
- Mettre sur pied et avaliser les contrôles à chaque niveau de défense.
Risque de Blanchiment et de Financement du Terrorisme
- Établir une cartographie des risques AML/CTF.
- Identifier les facteurs de risque propre à son secteur d’activité.
- Établir le process KYC adéquat en fonction d’une analyse de risque personnalisée.
Combattre le blanchiment d'actifs et le Financement du Terrorisme (LCB /FT)
- Déterminer où se situent les risques AML en fonction de votre secteur d'activité.
- Distinguer les obligations KYC en fonction des scénarios.
- Façonner les formations pour le personnel. Coopération avec les autorités.
Exercices pratiques : identifier des opérations suspectes et prendre les mesures de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme.
Objectifs
- Intégrer le rôle du Compliance Officer.
- Apprécier les principaux risques de conformité au sein du secteur financier.
- Apprécier comment réduire les risques identifiés.
Compétences acquises
À l'issue de la formation, vous serez d’une part capable de distinguer l’étendue des missions et de la fonction qui incombe à la compliance et d’autre part, d’identifier les risques et de mettre en place des contrôles en ce sens.
